随着公众对区块链领域的关注,各式骗局应运而生,而其中以区块链概念包装、传销方式进行推广的资金盘更是层出不穷。

  这类资金盘骗局往往通过上线带下线的方式进行拓展、承诺高收益、管理结构分散、实际控制人信息模糊、涉及范围广、维权困难等特点。

  从2018年7月涉案金额高达38亿元的“亚欧币”到如今甚嚣尘上的Plustoken之流,币圈资金盘项目数不甚数。

  在很长的一段时间里,圈外人士对区块链多抱有“传销”、“诈骗”等负面印象,而这些资金盘项目对此类印象的形成负有不可推卸的责任。

  据财政网查证,币圈资金盘骗局与传统金融领域中的庞氏骗局几乎如出一辙。

  Plustoken:币圈余额宝还是币圈高利贷?

  “亚洲首个STO交易所”、“多功能跨链去中心化钱包”、“智能狗搬砖”、“平台币”、“币融贷款”、“全球数字货币支付功能”、“区块链游戏”、“算力挖矿”……这些标签几乎可以囊括区块链领域内的所有热点,而据Plustoken官方介绍,Plustoken拥有以上所有标签。

  “币王”、“千倍币”、“8个月上涨82倍”等话语吸引着一波又一波的投资者开始投资Plustoken,据Plustoken官网数据显示,2018年8月,Plustoken的会员总数就已突破一百万,而在传销式的推广模式下,这一数量在半年后更是得到了进一步的增长。

  据财经网了解,Plustoken主要以社区化模式进行运营,这些社区均由级别较高的会员自行设立,每一个社区内均有数个500人规模的微信群,以德众社区为例,该社区拥有4个500人微信群,据查证,该社区在百度搜索上购买了首页广告位,搜索用户在检索“Plustoken”相关词汇时即可进入该页面,并可通过页面信息添加社区工作人员微信,进而进行Plustoken投资。

  除却搜索广告位之外,诸多社区还会在各大网站以及币圈媒体专栏中撰写有关于Plustoken的推广文章,并在推广文章中附上APP下载链接以及邀请码。

  从Plustoken的获利模式中可知,该邀请码将直接关系到推荐人的收益。

  某Plustoken社区工作人员向财经网透露,Plustoken的月收益在10%左右,如A投资者拉入了下线B,则A还可以获得B总收益的95%,即A每月可以拿到B投资总额的9.5%,该制度可以顺延至十级,即所谓的“十层奖励机制”,但是从第三级开始,A可获得收益调整为投资总额的1%。该机制被Plustoken官网定义为“链接收益”,即通过上线拉下线的模式以增加自己的收入,下线发展的越多,收益则越高。

  此外,该社区工作人员还向财经网表示,Plustoken收益以日结算,每日获得的收益实时转入本金账户。也就是说Plustoken的收益计算模式是复利计算模式。

  为了增加用户的安全感,智能狗可以“随时提币”。但是,28天内提币比28天后提币高出了4%的手续费。

  此前曾有媒体分析表示,上诉规定无非就是让贪心的散户为了省掉4%的手续费将本金放置的更久,而28天如平台还未出现问题且用户可得到持续性分红,用户将对平台产生信任,进而进行更为长期的投资。

  财经网以10%的月收益计算可知,撇去从下线提取的提成,投资回报率超过200%。

  最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》中第二十六条规定:借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的,人民法院应予支持。

  而在Plustoken项目中,投资者所获得的收益实为开启“智能狗搬砖”服务后的搬砖收益。其实质为将用户手中的资产出借给平台,由平台通过程序进行搬砖套利从而获利,双方之间的关系可以理解为一种变相的借贷关系。

  而在经财经网查证过后发现,Plustoken一直宣称的智能狗搬砖套利模式并不存在实际可操作性。

  利润何来?

  据Plustoken推广文章显示,Plustoken的主要利润来源是利用双向套利法,依靠交易所之间的价格差,进行高买低卖,从而赚取利润。

  据业内人士计算,基于交易手续费等各项支出,在各国交易所若没有超过15%-20%的利润差的情况下,搬砖套利实操性不大。